近年来，电信网络诈骗犯罪案件数量呈逐年上升态势，为归纳总结电信网络诈骗犯罪的特点，加强对该类犯罪的预防和治理，河南省焦作市中级人民法院成立课题组对焦作市两级法院2018年至2021年上半年审理的电信网络诈骗犯罪案件进行了专项调研。
一、基本情况
2018年1月至2021年6月，焦作市两级法院共审结电信网络诈骗犯罪案件407件，判处犯罪分子1167人，在诈骗类犯罪案件中分别占比41.66%和53.58%。该类案件具有以下特点：
1.案件数量逐年上升且涉及地域广。在调研时间段内，总体来看，电信网络诈骗犯罪案件数量呈逐年上涨趋势，虽增速有所放缓，但仍处于增长状态。而且，当前电信网络诈骗犯罪案件跨省、跨区域甚至跨境的特点日益突出，波及范围更广。
2.涉案被告人呈年轻化和文化程度偏低的特点。从年龄分布上看，年龄在25周岁以上的有365人，占总数的32.53%，不满25周岁的青少年有806人，占总数的67.47%，其中未成年人121人，占总数的10.16%，在犯罪年龄上呈现年轻化趋势。从文化程度上看，初中以下学历占56.08%，高中、中专学历占28.48%，值得注意的是，大学生参与作案的人数有所上升，大学生犯罪人数有81人，占总人数的7.23%，其中有些人是从网络招聘平台上求职时误入犯罪集团的。
3.诈骗手段多样化、新颖化、精准化。犯罪分子利用网络聊天工具、网络交易平台、网络投资系统等实施诈骗，使得群众对犯罪分子的骗术很难辨识，容易受骗上当。犯罪分子利用电信网络手段，有的制造瑕疵退货骗取运费差价，有的冒充房东收租、好友借钱，有的冒充网络加盟商推广开网店，或者利用非法获取的被害人信息行骗，诈骗手段日趋多样化、精准化。
二、原因分析
1.互联网发展因素。电信网络诈骗犯罪案件数量上升与社会经济发展的背景，特别是互联网技术的迅速发展密切相关。在我国经济发展的大背景下，互联网已渗透到群众生活的各个领域，这为不法分子通过信息技术手段实施电信网络诈骗创造了便利条件，而部分群众对这种新型、多样化的诈骗手段了解不够，再加上贪小利的心理弱点，容易掉入犯罪分子提前设计好的圈套。
2.社会就业因素。当前就业形势日趋严峻，就业需求和就业岗位出现失衡，疫情的持续在一定程度上加剧了就业困难。从受理的案件来看，被告人基本上都是无业或者失业人员，面对经济压力，容易被高薪诱惑而误入歧途。
3.部门监管因素。电信网络诈骗犯罪存在一条完整的犯罪链条，从企业注册、日常经营、资金划转到取现化用等。各个环节都有相关的机关部门负责监督管理，涉及工商、金融等多个部门，各部门协同监管的难度较大。由于电信网络诈骗犯罪案件跨区域性特点明显，且被告人主要利用社交网络、社交软件、移动设备等实施诈骗，其犯罪地点、犯罪时间具有高度的可操作性、可重叠性和隐蔽性，犯罪手段及工具不断翻新，提高了协同监管和案件侦办的难度。
三、对策建议
1.落实法律责任，堵塞监管漏洞。在充分运用“反电信网络诈骗中心”平台的基础上，通过推动立法和联合出台管理规定等手段，进一步明确网络服务提供者、金融机构、电信运营商在电信网络诈骗犯罪中的法律责任，包括刑事责任和民事赔偿责任，通过落实法律责任督促其自觉履行监管责任。各级法院要定期对本辖区发生的电信网络诈骗案件进行分析研判，查找案发原因及行业监管漏洞，及时发出司法建议，堵塞监管盲区。工商、劳动监察等监管部门应加强对网络招聘平台的监管力度，督促其严格审查信息发布者的材料，对履行审核、提醒平台用户等基本义务不到位的要加大惩治力度，规范就业创业市场，避免求职者误入犯罪团伙。
2.坚持源头治理，斩断犯罪链条。打击电信网络诈骗犯罪不能仅靠事后的法律惩戒，更应该注重加强源头治理。电信网络诈骗犯罪已经发展成为一条产业链，必须进行全链条打击，全面斩断电信网络诈骗犯罪的链条，压制电信网络诈骗犯罪的高发态势。为此，互联网企业应进一步加强网络信息安全建设，筑牢“防火墙”，做好网民个人信息保护，防止网民个人信息泄露；金融部门应进一步加强对银行卡办理、网银转账等业务的审核和监管，特别是加强对第三方支付平台的监管力度，建立快速止付和账户冻结机制；通信部门应尽快全面落实电话实名制登记，严禁违规放号和违规租用线路，并加快研发科技监管措施，打击利用“VOIP网络电话”“任意显号软件”等新技术进行的犯罪。
3.加大普法宣传力度，营造“防骗反骗”氛围。要及时发现、归纳犯罪分子的新手段、新方法，通过电视台、报纸、微信公众号、微博等多种方式向公众发布预警防范提示，增强公众的安全防范意识；同时将典型案例公布于众，增强典型案例对公众的警示教育作用和对犯罪分子的震慑作用。大力加强对社会主义核心价值观的宣传和教育，教育警示公众避免因贪小便宜、侥幸心理而上当受骗，在全社会营造“防骗反骗”的氛围。
